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Gestion de patrimoine | bénéfices et avantages
Mieux gérer son budget et son patrimoine sont des objectifs de plus en plus partagés au sein de la population. Arriver à un tel résultat est souvent un long voyage, semé d’embûches, qui nécessite de la volonté, de l’audace et des connaissances affûtées dans divers domaines simultanément. Beaucoup se lance dans l’investissement, sans stratégie, sans connaissance et sans assistance : le résultat est rarement à la hauteur du souhait initial. Ainsi, pour développer rapidement un patrimoine, il est fort pertinent d’être accompagné d’un professionnel formé à cet effet. Gérer son budget, économiser, placer, investir dans l’immobilier,… son des actions à porter de tous. Pour optimiser, éviter les pièges et protéger sa famille il faut des compétences plus pointus vous permettant d’atteindre plus vite vos objectifs. Avant de mentionner les bénéfices et avantages de la gestion de patrimoine, il s’avère nécessaire de préciser qu’il est simple et gratuit de se faire accompagner par un expert en gestion de patrimoine tel que Unroc Patrimoine. Votre consultant vous accompagnera pour concevoir un plan grâce auquel votre épargne et vos impôts vont travailler pour vous. Dans cet article, nous tentons de comprendre l’importance de la gestion de patrimoine ainsi que les bénéfices et avantages que vous pourriez en retirer.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine?
La gestion de patrimoine est un service professionnel rendu à des particuliers ou des entreprises qui souhaitent investir tant dans le domaine financier ou immobilier. Après avoir photographier la situation du client, le conseiller a pour mission
- de lui faire découvrir ses options (apporter un peu de pédagogie afin que le client soit en phase avec son investissement),
- de l’orienter (établir une stratégie),
- de l’accompagner (transmettre des informations fiables et aider à la déclaration d’impôt)
Dans sa mission, le conseiller en gestion de patrimoine doit appréhender notamment les leviers financiers et fiscaux à sa disposition.
La protection de la famille (en cas d’accident, que deviennent vos proches ?), des revenus complémentaires afin de compléter votre retraite, l’anticipation de votre succession sont autant de sujet que vous pourrez abordez avec votre conseiller.
Trop souvent imagé comme étant un service réservé aux plus fortunés, il semble important de comprendre que chaque individu à le droit de bénéficier des meilleurs produits et des meilleures prestations, quelque soit leur niveau de revenu. A titre personnel, l’une de mes missions est donc également de démocratiser la gestion de patrimoine qui s’adresse également aux personnes ayant peu de moyens et souhaitant tout de même, comme tout le monde faire évoluer leur situation. Découvrez les services de Unroc Patrimoine.
Importance de la gestion de patrimoine
Mettre notre famille en sécurité fait souvent partie de nos objectifs premiers (hébergement, alimentation, loisir,…). Mais, nous y prenons nous de la meilleure façon qu’il soit ? Economiser ne suffit pas à protéger ses proches sur le long terme et certainement en cas d’accident de la vie non plus. C’est la raison pour laquelle il devient important d’élaborer des stratégies afin que vos placements puissent vous protéger et vous rapporter. C’est exactement ce que font les services de gestion de patrimoine. Votre conseiller en gestion de patrimoine, CGP, vous aide à créer un plan d’investissement grâce auquel vous pouvez viser des objectifs et espérer les atteindre. Grâce à son intervention, vous verrez votre patrimoine croître et votre sécurité s’affermir.
Atteindre des objectifs, en voilà une bonne idée. Sommes nous en mesure de définir des objectifs ambitieux et réalisables ? Pire, nous sommes nous déjà posés la question de savoir quelles sont nos objectifs patrimoniaux ? Une fois la question posée, il faut faire l’état de nos forces et nos faiblesses pour nous orienter dans la bonne direction. Ce défi, votre conseiller en gestion de patrimoine, CGP, le relève à vos côtés. Prenez appui sur une épaule solide et consciencieuse qui vous aidera à développer votre patrimoine tout en optimisant votre fiscalité. Mettez en place, avec votre CGP une stratégie patrimoniale personnalisée selon votre situation.
Avantages de la gestion de patrimoine
Radiographie de votre situation actuelle : Etes-vous locataire, propriétaire, hébergé, salarié, gérant, directeur, libéral ? Quelle est votre situation matrimoniale ? Nous définissons un point de départ et établissons ensemble des objectifs qui vous correspondent. De là, nous établissons une stratégie patrimoniale.
Accompagnement sur mesure : débutant ou expérimenté, toutes les stratégies proposées seront expliquées, les conséquences possibles (fiscales et financières) seront abordées en toute transparence avec vous afin que votre investissement se fasse de façon éclairée. Il s’agit davantage d’une approche pédagogique que de conseil pur. Présents à vos côtés, année après année suite à votre investissement, nous seront là pour gérer tout évènement nouveau (gagner au Loto, succession ou chômage, décès…). Soyez tranquilles, nous restons à vos côtés. Votre détermination et notre disponibilité nous permettront d’organiser vos investissements au fur et à mesure.
Des services personnalisés : Il est évident qu’il n’existe pas de formule «taille unique» en matière de gestion de patrimoine. En tant que tel, chaque client bénéficie des services personnalisés et d’un gestionnaire de patrimoine dédié. Deux couples ayant le même niveau de revenu ne se verront pas conseiller de la même manière car l’accompagnement va bien plus loin qu’une enveloppe budgétaire. Faites confiance à votre conseiller patrimonial qui saura vous trouver les investissements correspondants à votre profil.
Fonctionnent selon une approche relationnelle : Parfois enfilant la casquette d’enseignant, parfois celle d’un expert qui rassure ou encore celle d’un ami à l’écoute de vos besoins, le CGP pense à votre bien-être financier, fiscal, patrimonial. Tel un médecin, à qui vous accordez votre confiance, il vous ausculte, prend soin de connaître vos allergie et vous apporte une solution qui soignera votre problème. De fortes relations peuvent s’installer entre vous et le conseiller patrimonial qui vous accompagne au fil des ans, c’est ainsi qu’on obtient une réelle qualité de prestation.
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Merci pour la confiance que vous nous portez. Si vous avez des questions, n’hésitez pas à nous contacter.