Mes services
Accompagnement et conseil en gestion de patrimoine
Agir sur vos impôts
Il existe plus d’une 30aine de façon d’agir sur vos impôts (loi, droit commun, montage de dossier, création d’une structure…). Quel technique vous correspond ?
Constituer une épargne
Avec ou sans crédit, il existe différentes manières de mettre votre argent de côté en étant pas, peu ou très joueur. Quels placements vous conviendraient?
Se protéger
Décès, accident, arrêt de travail… Qu’arrive-t-il à votre famille ? Vous tenez à vos proches ? Comment protéger votre famille ?
Profiter de la retraite
Vous souhaitez voyager, profiter de vos petits enfants, gérer votre dépendance… De combien aurez vous besoin à la retraite?
Anticiper votre succession
Tous les héritiers n’ont pas les moyens de récupérer leur héritage, encore plus lorsqu’ils sont jeunes. Comment échapper aux droits de succession ?
Vous souhaitez
Mieux gérer votre budget
Vous aimez dépenser sans pour autant vous serrer la ceinture :
(Prévoir un voyage, faire plaisir à votre entourage, vous offrir des distractions onéreuses, changer de voiture, prévoir les coups durs, …). Ayez des charges justes et pourquoi pas faire entrer un peu d’argent dans votre poche.
Optimiser votre épargne
Les placements que vous faites ne vous rapportent pas assez alors que vous savez que certains produits et certaines gestions, exclusivement réservés aux clients dit « haute gamme » seraient pertinents dans votre situation et vous voulez y avoir accès (notamment pour épargner pour les études des enfants, épargner en vue de la retraite,…)
Être conseillé
Savez-vous pourquoi vous avez choisi vos placements plutôt que d’autres ? Est-il pertinent dans votre stratégie patrimoniale de verser sur un livret A ? De Verser sur une assurance vie ? De verser sur un PEA ?…
Dans l’immobilier, vous souhaitez
Investir de façon sereine
- Sélection de partenaires solides et sérieux (Promoteurs, Gestionnaires, Syndic, Assurance…)
- Sélection des biens (études de marché, comité de validation, réunions notaires…)
- Souscription à une assurance loyers impayés pouvant couvrir plus de 12 ans de sinistre
- Adhésion possible à une association de défenses de consommateurs
- Accompagnement d’un conseiller avant, pendant et de nombreuses années après l’acquisition
Investir en acquérant un bien qui corresponde à votre Situation
Choix du bien après une étude patrimoniale et budgétaire, en vous alertant sur les différentes charges que vous aurez à payer et la manière dont l’investissement va modifier votre fiscalité
Investir en étant conseillé
Vous serez accompagnés et conseillés dans la constitution du dossier de réservation, dans votre demande de financement (adaptée à la stratégie patrimoniale), chez le notaire, pour votre déclaration d’impôt, …
Sortez des sentiers battus
Accompagnement et conseil en gestion de patrimoine
Investissez dans le vin
Soit vous jouez la carte de la rentabilité, soit celle de la dégustation, à vous de choisir
Investissez solidaire
En permettant à nos aïeuls de rester dans leur propre maison jusqu’à leur fin de vie